Spezialisiert auf BU-Versicherungen!

Als unabhängige Versicherungsmakler haben wir uns auf die Berufsunfähigkeitsversicherung sowie sinnvolle Alternativen spezialisiert. Bei uns bekommen Sie alle Informationen rund um die Arbeitskraftabsicherung. In einem klaren, transparenten Prozess! Vertraulich. Wir unterliegen dem Bankgeheimnis.

  

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In 7 Schritten

zur perfekten BU!

1.Kennenlerngespräch

Wenn Sie möchten, können wir zuerst einmal ein unverbindliches Kennenlerngespräch vereinbaren. Hierbei können Sie uns alle Fragen stellen.. Außerdem können wir klären, welche Wünsche und Erwartungen Sie haben und ob wir hierzu der richtige Partner sind.

  • gegenseitige Vorstellung

  • Aushändigung Erstinformation

  • Klärung Maklerstatus

  • Wünsche und Erwartungen

 

ca. 15 – 30 Minuten

 

2. Erstgespräch, Grundlagen

Im Erstgespräch klären wir nicht nur, für wen die Absicherung der Arbeitskraft Sinn ergibt, wir zeigen Ihnen auch Ihre gesetzlichen Ansprüche auf und ermitteln Ihren genauen Bedarf. Außerdem besprechen wir Ihren Gesundheitsstatus und bestehende Freizeit- und Berufsrisiken um bereits frühzeitig Ihre Versicherbarkeit klären zu können. Wir ermitteln Ihre Ausgaben und bis wann diese anfallen. Das Gute, die Beratung ist kostenfrei! Unsere Vergütung erfolgt nur im Falle einer für Sie erfolgreichen Absicherung durch die jeweilige Versicherungsgesellschaft. Dies stellen wir Ihnen an dieser Stelle transparent dar.

  • ggf. inkl. Schritt 1

  • Grundlagen

  • Gesetzliche Absicherung

  • Private Möglichkeiten

  • Risikoprüfung

ca. 60 – 90 Minuten

3. Hausaufgaben

Nach dem Erstgespräch gibt es sowohl für uns, als auch für Sie einiges zu tun:

Was wir erledigen:

  • Ausarbeitung einer individuellen Strategie für Sie

  • Beitrags- und Leistungsvergleich

  • Prüfung, ob alle Anforderungen erfüllt werden

  • nach Erhalt Ihrer vollständigen Unterlagen: anonyme Voranfrage bei allen Versicherern

Was wir von Ihnen brauchen:

  • Diagnoseliste von Ärzten und der Kasse I PKV

  • Zusammenstellung aller Befunde etc.

  • evtl. Gehaltsnachweis bei höherer Absicherung

  • Anforderung Ihrer Patientenunterlagen

  • Zusammenstellung Krankenakten

ca. 1 – 3 Wochen

4. Vorstellung Konzept & Angebote

Nachdem Sie uns alle relevanten Unterlagen zur Verfügung gestellt haben, arbeiten wir für Sie ein individuelles Konzept aus und haben Ihre Versicherbarkeit in einer anonymen Voranfrage mit den Gesellschaften geklärt. Im heutigen Termin besprechen wir das genaue Konzept und schauen uns Ihre Optionen an. 

  • Besprechung Ergebnis Voranfrage

  • Präsentation Konzept

  • Präsentation Angebote

  • Besprechung Details

  • Beantwortung Ihrer Fragen

ca. 60 – 90 min

5. Sie haben noch Fragen?

Selbstverständlich können Sie uns gern jederzeit per Mail oder Telefon kontaktieren, falls Sie noch Fragen haben. Wir möchten, dass Sie Ihre Absicherung genau verstehen bevor Sie einen Vertrag abschließen.

Außerdem haben Sie die Möglichkeit, einen weiteren Termin für eine Onlinekonferenz zu vereinbaren. Wir nehmen uns gern Zeit für Sie!

  • Klärung offener Fragen

6. Vertragsabschluss

Sie haben sich für eine Absicherungsstrategie entschieden. Den Antrag zum Abschluss Ihrer Berufsunfähigkeitsversicherung erhalten Sie per Mail und können ihn in Ruhe noch einmal durchlesen. Sollten dabei noch irgendwelche Fragen auftauchen, stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung. In einem gemeinsamen Termin bringen wir den Vertragsabschluss auf den Weg. 

Wenn Sie mit unserer Beratung zufrieden waren, freuen wir uns riesig, wenn Sie Ihre Erfahrung mit Ihren Freunden und Bekannten teilen!

  • Vertragsabschluss

  • Besprechung der Antragsunterlagen

  • Beratungsdokumentation

7. Service

Sobald Ihre Absicherung von der Gesellschaft bestätigt wurde, erhalten sie die Vertragsunterlagen. Diese prüfen wir für Sie auf Vollständigkeit.

Auch nach Vertragsabschluss bleiben wir in Kontakt. In regelmäßigen Checkups prüfen wir den Vertrag auf Aktualität und unterstützen selbstverständlich auch bei Fragen und im Leistungsfall.